A股股份行年报:招商银行净利增速居首 华夏银行垫底
中国经济网北京5月8日讯(记者 华青剑)A股上市银行2019年年报披露完毕,A股9家全国性股份制商业银行业绩报告显示,招商银行2019年实现营业收入和归母净利润均排在首位。在营业收入、净利润增速方面,光大银行、平安银行、浙商银行呈现双位数增长态势。增速方面,光大银行营业收入增速最高,达20.47%。招商银行归母净利润增速最高,达15.28%。招商银行营业收入增速最低,达8.51%。华夏银行归母净利润增速最低,达5.04%。 资产规模上,截至2019年末,招商银行总资产稳居第一,为7.42万亿元,较上年末增长9.95%。排名第二是兴业银行,总资产为7.15万亿元。排名第三的是浦发银行,总资产为7万亿元。总资产排名四至九名的分别是中信银行、民生银行、光大银行、平安银行、华夏银行、浙商银行。 总资产增速方面,平安银行居首,总资产较上年末增长15.2%。总资产增速两位数的还有华夏银行、中信银行、民生银行、浦发银行,总资产较上年末增长12.69%、11.3%、11.46%、11.39%。 资产质量方面,除了浦发银行、浙商银行不良贷款率上升外,其余7家均呈不同程度下降。浦发银行不良贷款率2.05%,较上年末上升0.13个百分点。浙商银行不良贷款率1.37%,较上年末上升0.17个百分点。其中,浦发银行不良贷款率居9家股份行之首。 招商银行:2019年净利润同比增长15.28% 不良率1.16% 截至报告期末,招商银行资产总额为74172.40亿元,较上年末增长9.95%;贷款和垫款总额为44906.50亿元,较上年末增长14.18%;负债总额67995.33亿元,较上年末增长9.63%;客户存款总额48444.22亿元,较上年末增长10.08%。 2019年,招商银行实现营业收入2697.03亿元,同比增长8.51%;归属于本行股东净利润928.67亿元,同比增长15.28%。 2019年,招商银行净利息收入1730.90亿元,同比增长7.92%。其中,利息收入为2929.94亿元,同比增长8.15%;利息支出为1199.04亿元,同比增长8.48%。 2019年,招商银行信用减值损失610.66亿元,同比增长0.39%。其中,贷款和垫款减值损失为542.14亿元,同比减少8.50%。 在资产质量方面,招商银行的不良贷款额和不良贷款率“双降”,拨备覆盖率提升。截至报告期末,招商银行不良贷款额522.75亿元,较上年末减少13.30亿元,同比减少2.48%;不良贷款率1.16%,较上年末下降0.20个百分点;不良贷款拨备覆盖率为426.78%,比上年末增加68.60个百分点。 截至2019年末,招商银行的资本充足率为15.54%,比上年末下降0.14个百分点;一级资本充足率为12.69%,比上年末上升0.07个百分点;核心一级资本充足率为11.95%,比上年末上升0.17个百分点。 兴业银行:2019年净利润同比增长8.66% 不良率1.54% 截至2019年末,兴业银行资产总额71456.81亿元,较上年末增长6.47%;其中贷款较上年末增长17.29%,各类投资净额较上年末下降6.61%。 2019年,兴业银行实现营业收入1813.08亿元,同比增长14.54%,其中,实现手续费及佣金净收入496.79亿元,同比增长15.59%。实现归属于母公司股东的净利润658.68亿元,同比增长8.66%。加权平均净资产收益率14.02%,同比下降0.25个百分点;总资产收益率0.96%,同比提高0.03个百分点。 2019年,兴业银行实现利息净收入1029.88亿元,同比增加73.31亿元,增长7.66%,剔除新金融工具准则下交易性金融资产利息收入列示影响后增长14.32%。公司各项业务平稳增长,净息差同比提高11个BP。 报告期内,兴业银行计提减值损失580.96亿元,同比增加116.92亿元,增长25.20%。 截至报告期末,兴业银行不良贷款余额530.22亿元,较上年末增加68.82亿元;不良贷款率1.54%,较上年末下降0.03个百分点。报告期内,共计提拨备580.96亿元,同比增长25.20%;期末拨贷比为3.07%,拨备覆盖率为199.13%。 截至2019年末,兴业银行资本充足率13.36%,一级资本充足率10.56%,核心一级资本充足率9.47%。 中信银行:2019年净利润同比增长7.87% 不良率1.65% 2019年末,中信银行总资产和总负债分别达到6.75万亿元和6.22万亿元,分别比上年末增长11.3%和10.8%。 2019年,中信银行实现营业收入1875.84亿元,同比增长13.79%;归属于股东的净利润480.15亿元,同比增长7.87%,为近六年来最高增幅。 2019年,中信银行实现利息净收入1272.71亿元,比上年增加143.59亿元,增长12.72%。利息净收入占比67.8%,比上年下降0.7个百分点;非利息净收入占比32.2%,比上年提升0.7个百分点。净息差为2.12%,比上年上升0.03个百分点;净利差为2.04%,比上年上升0.04个百分点。 报告期内,中信银行信用及其他资产减值损失合计772.55亿元,比上年增加190.22亿元,增长32.67%。其中,计提贷款及垫款减值损失687.93亿元,比上年增加210.40亿元,增长44.06%。 截至2019年末,中信银行不良贷款余额、不良率一升一降。不良贷款余额为661.17亿元,比上年末增加20.89亿元;不良贷款率1.65%,比上年末下降0.12个百分点;不良贷款拨备覆盖率175.25%,较上年末上升17.27个百分点。 报告期末,中信银行资本充足率12.44%,较上年末下降0.03个百分点;一级资本充足率10.20%,较上年末上升0.77个百分点;核心一级资本充足率8.69%,较上年末上升0.07个百分点。 民生银行:2019年净利润同比增长6.94% 不良率1.56% 民生银行资产总额保持持续增长。截至2019年末,该行资产总额为66818.41亿元,比上年末增加6870.19亿元,增幅11.46%。 2019年,民生银行实现营业收入1804.41亿元,同比增长15.10%;实现归属于母公司股东的净利润538.19亿元,同比增长6.94%;净息差2.11%,同比提高0.24个百分点;成本收入比26.74%,同比下降3.33个百分点,均为近几年来最好成绩。 2019年末,民生银行不良贷款余额544.34亿元,比上年末增加5.68亿元;不良贷款率1.56%,比上年末下降0.20个百分点,扭转了近几年来不良贷款率持续上升的势头;拨备覆盖率155.50%,比上年末提高21.45个百分点;贷款拨备率2.43%,比上年末提高0.07个百分点。 截至2019年末,民生银行资本充足率13.17%,比上年末提高1.42个百分点;一级资本充足率10.28%,比上年末提高1.12个百分点;核心一级资本充足率8.89%,比上年末减少0.04个百分点。 浦发银行:2019年净利润同比增长5.36% 不良率2.05% 2019年末,浦发银行资产总额为70059.29亿元,比上年末增加7163.23亿元,增长11.39%;其中,本外币贷款总额为39720.86亿元,比上年末增加4228.81亿元,增长11.91%。负债总额64448.78亿元,增长10.90%;其中,本外币存款总额为36278.53亿元,比上年末增加4008.35亿元,增长12.42%。 2019年,浦发银行实现营业收入1906.88亿元,同比增长11.60%;实现归属于母公司股东净利润589.11亿元,同比增长5.36%。 2019年,浦发银行利息净收入增长较快,达到1288.50亿元,同比增长15.21%;利息支出同比下降1.54%,非利息净收入618.38亿元,同比增长4.77%。 报告期内,浦发银行坚持严格不良贷款分类管理,着力夯实资产质量基础;贷款和垫款减值损失为691.70亿元,比上年增长18.48%。 截至2019年末,浦发银行不良贷款余额为813.53亿元,比上年末增加132.10亿元,不良贷款率2.05%,较上年末上升0.13个百分点;不良贷款的准备金覆盖率达133.73%,比上年末下降21.15个百分点;贷款拨备率(拨贷比)2.74%,比上年末降低0.23个百分点。 2019年末,浦发银行资本充足率13.86%,一级资本充足率11.53%,核心一级资本充足率10.26%。 光大银行:2019年净利润同比增长10.98% 不良率1.56% 2019年末,光大银行资产总额47334.31亿元,比上年末增加3760.99亿元,增长8.63%;贷款和垫款本金总额27122.04亿元,比上年末增加2908.75亿元,增长12.01%,贷款和垫款本金总额在总资产中占比57.30%,比上年末上升1.73个百分点。 2019年,光大银行实现营业收入1328.12亿元,同比增长20.47%;其中,利息净收入1019.18亿元,同比增加237.54亿元,增长30.39%;手续费及佣金净收入231.69亿元,同比增加33.96亿元,增长17.17%。实现归属于本行股东的净利润373.54亿元,同比增长10.98%。 2019年,光大银行计提资产减值损失493.47亿元,同比增加135.19亿元,增长37.73%。 报告期末,光大银行不良贷款余额422.12亿元,比上年末增加37.91亿元;不良贷款率1.56%,比上年末下降0.03个百分点;拨备覆盖率181.62%,比上年末上升5.46个百分点。 报告期末,光大银行资本充足率13.47%,一级资本充足率11.08%,核心一级资本充足率9.20%,均优于监管要求。 华夏银行:2019年净利润同比增长5.04% 不良率1.83% 截至报告期末,华夏银行资产总额30207.89亿元,比上年末增加3402.09亿元,增长12.69%。发放贷款和垫款总额18726.02亿元,比上年末增加2590.86亿元,增长16.06%;金融投资总额8906.56亿元,比上年末增加1015.47亿元,增长12.87%;现金及存放中央银行款项1929.11亿元,比上年末减少172.93亿元,下降8.23%。 2019年,华夏银行实现营业收入847.34亿元,比上年增加125.07亿元,增长17.32%;归属于上市公司股东的净利润219.05亿元,比上年增加10.51亿元,增长5.04%。其中,利息净收入占比76.19%,非利息净收入占比23.81%。 2019年,华夏银行共计提信用减值损失302.51亿元。其中,发放贷款和垫款减值损失为292.59亿元。 在资产质量方面,华夏银行的不良贷款率有所下降。截至2019年末,华夏银行不良贷款余额342.37亿元,比上年末增加44.28亿元;不良贷款率1.83%,比上年末下降0.02个百分点;拨备覆盖率141.92%,比上年末下降16.67个百分点。 2019年,华夏银行的资本充足率为13.89%,比上年上升0.7个百分点;一级资本充足率为11.91%,比上年上升1.48个百分点;核心一级资本充足率为9.25%,比上年下降0.22个百分点。 平安银行:2019年净利润同比增长13.6% 不良率1.65% 2019年末,平安银行资产总额3.94万亿元,较上年末增长15.2%;吸收存款余额24369.35亿元,较上年末增长14.5%;发放贷款和垫款总额(含贴现)23232.05亿元,较上年末增长16.3%,其中个人贷款(含信用卡)占比58.4%,较上年末提升0.6个百分点。 2019年,平安银行实现营业收入1379.58亿元,同比增长18.2%;归属于本公司股东的净利润281.95亿元,同比增长13.6%。其中,实现利息净收入899.61亿元,同比增长20.4%,非利息净收入479.97亿元,同比增长14.4%;净利差、净息差分别为2.53%、2.62%,同比2018年均提升27个基点。 截至2019年末,平安银行不良贷款余额为382.33亿元,较上年末增长9.5%;不良贷款率1.65%,较上年末下降0.10个百分点;拨备覆盖率为183.12%,较上年末增加27.88个百分点。 2019年末,平安银行核心一级资本充足率、一级资本充足率、资本充足率分别为9.11%、10.54%、13.22%,均满足监管达标要求,较上年末分别提升0.57个百分点、1.15个百分点、1.72个百分点。 浙商银行:2019年净利润同比增长12.48% 不良率1.37% 截至2019年末,浙商银行总资产1.80万亿元,较上年末增长9.36%,其中发放贷款及垫款总额1.03万亿元,增长19.06%;总负债1.67万亿元,较上年末增长8.32%,其中吸收存款余额1.14万亿元,增长17.33%。 2019年,浙商银行实现营业收入463.64亿元,同比增长19.06%;归属于本行股东净利润129.25亿元,同比增长12.48%。 其中:利息净收入338.74亿元,比上年增加74.89亿元,增长28.38%;非利息净收入124.90亿元,比上年减少0.68亿元,下降0.54%。 截至2019年末,浙商银行不良贷款141.47亿元,比上年末增加37.33亿元;不良贷款率1.37%,比上年末上升0.17个百分点;拨备覆盖率220.80%,比上年末下降49.57个百分点;贷款拨备率3.03%,比上年末下降0.22个百分点。 截至2019年末,浙商银行资本充足率14.24%,比上年末增加0.86个百分点;一级资本充足率10.94%,比上年末增加1.11个百分点;核心一级资本充足率9.64%,比上年末增加1.26个百分点。 【编辑:田博群】

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